З метою забезпечення виконання вимог законодавства України та вдосконалення порядку відкриття і закриття рахунків суб’єктам господарювання НБУ розробив проект постанови "Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах". Цим проектом передбачається зменшення кількості документів, які подаються суб’єктами господарювання до банку під час відкриття рахунків у банках України, що дозволить зменшити їх витрати та сприятиме спрощенню ведення бізнесу в Україні.

Зокрема, передбачається скасувати вимоги Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12.11.2003 року №492, щодо обов’язкового подання суб’єктами господарювання копії виписки з ЄДРПОУ і встановити вимогу для банку самостійно отримувати дані відомості про клієнта.

Крім того:

- запроваджено можливість формування банком справи з юридичного оформлення рахунку клієнта в електронному вигляді;

- приведено у відповідність норми Інструкції №492 до норм Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" у частині здійснення банком ідентифікації та верифікації клієнтів [передбачено обов’язок банку здійснювати верифікацію клієнта шляхом установлення відповідності особи клієнта в його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним та перевірки чинності (дійсності) поданих клієнтом офіційних документів];

- приведено у відповідність норми Інструкції № 492 до норм Закону України "Про внесення змін до Податкового кодексу України (щодо спрощення умов ведення бізнесу)" стосовно вдосконалення порядку взяття рахунків платників податків на облік контролюючими органами (упровадження принципу мовчазної згоди під час неотримання повідомлення від контролюючого органу про взяття рахунку суб’єкта господарювання на облік);

- приведено у відповідність норми Інструкції № 492 до норм Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України (щодо умов повернення строкових депозитів)" щодо визначення умов дострокового повернення строкових вкладів (депозитів) клієнтів [Законом скасовується право клієнта на одержання строкового вкладу (депозиту) на його першу вимогу];

- з метою лібералізації валютного законодавства розширено режим функціонування поточних рахунків фізичних осіб – резидентів та нерезидентів в іноземній валюті;

- спрощено порядок відкриття рахунків для нерезидентів-інвесторів у частині посвідчення справжності підписів у картці із зразками підписів;

- спрощено порядок закриття рахунків для клієнтів, у яких незавершений зовнішньоекономічний контракт (відповідно до пропозицій Департаменту відкритих ринків).

Враховуючи важливість цих змін, НБУ виніс на громадське обговорення даний Проект Постанови. Пропозиції та зауваження до нього 3 вересня 2015 року на поштову та електронну адреси Національного банку України.

bank.gov.ua